การลงทุนใน REITs (ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์) - Finansjaal (2024)

REIT เป็นตัวย่อของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ลงทุนใน REIT คุณก็ทำได้กลับจากอสังหาริมทรัพย์ได้รับโดยไม่จำเป็นต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยตนเอง

เนื้อหาของบทความนี้

  1. กองทรัสต์คืออะไร?
    • อสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่ REIT
  2. เงื่อนไข REIT
  3. การลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)
    • ประโยชน์ของการลงทุนใน REIT
      • รายได้เชิงรับจาก REIT
      • REIT สภาพคล่อง
      • การกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้นผ่าน REIT
    • ข้อเสียของการลงทุนใน REIT
      • ความเสี่ยงจากการแพร่กระจายที่ไม่ดี
      • REIT มีพื้นที่สำหรับการเติบโตเพียงเล็กน้อย
  4. ประเภท REIT
  5. คุณจะลงทุนใน REIT ได้อย่างไร?
  6. บทสรุป

กองทรัสต์คืออะไร?

REIT เป็นตัวย่อของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เป็นบริษัทจดทะเบียนที่มีรายได้ส่วนใหญ่มาจากอสังหาริมทรัพย์

ผู้ลงทุนที่ลงทุนใน REIT จะได้รับรายได้จากอสังหาริมทรัพย์นี้เป็นประจำในรูปแบบเงินปันผล. ในกรณีส่วนใหญ่จะเป็นเช่นนี้รายได้ค่าเช่าหรือรายได้จากการจำนอง.

บริษัทจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดต่างๆเงื่อนไขเพื่อให้สามารถเรียกตัวเองว่าทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ เราจะกลับสู่เงื่อนไขเหล่านี้ในไม่ช้า

โดยผ่าน REIT นักลงทุนจะสามารถใช้บริการ REIT ได้ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ง่ายด้วยเงินค่อนข้างน้อย. การซื้ออสังหาริมทรัพย์ของคุณเองจึงไม่จำเป็นอีกต่อไป อย่างไรก็ตาม การลงทุนใน REIT ยังคงเป็นวิธีการลงทุนโดยตรงในอสังหาริมทรัพย์

อสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่ REIT

REIT สามารถทำอะไรได้มากมายอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆในการเป็นเจ้าของ. ซึ่งรวมถึงอพาร์ทเมนท์ สถานพยาบาล โกดัง โรงแรม บ้าน และสำนักงาน

เป็นเรื่องปกติที่ Trust Investment Trust จะก่อตั้งตัวเองขึ้นมาเชี่ยวชาญ. ในกรณีนั้น พวกเขามีอสังหาริมทรัพย์เพียงบางประเภทเท่านั้น ยังมี REITSอสังหาริมทรัพย์หลายประเภทในการเป็นเจ้าของ.

เงื่อนไข REIT

หากต้องการได้รับอนุญาตให้เรียกตัวเองว่า REIT บริษัทจะต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขหลายประการ เหล่านี้อยู่บนเว็บไซต์กรมสรรพากรสหรัฐ. เงื่อนไขที่สำคัญที่สุดคือ:

  • 75% ของทรัพย์สินของ REIT อยู่ในอสังหาริมทรัพย์
  • 75% ของรายได้รวมต้องมาจากอสังหาริมทรัพย์ (ค่าเช่า, การจำนอง)
  • 90% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีจะต้องจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผล
  • REIT ต้องมีผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 100 ราย
  • ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดห้ารายจะถือหุ้นได้ไม่เกิน 50%

การลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

เมื่อคุณลงทุนในกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) คุณควรคำนึงถึงหลายสิ่งหลายอย่าง เราจึงจะข้อดีและข้อเสียของ REITแต่งตั้ง.

ประโยชน์ของการลงทุนใน REIT

การลงทุนใน REIT มีข้อดีหลายประการ เราได้ระบุไว้ด้านล่างนี้

รายได้เชิงรับจาก REIT

ตามที่คุณได้อ่านเงื่อนไขแล้ว REIT จะต้องจ่ายเงินอย่างน้อย 90% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีเป็นเงินปันผล นั่นเป็นสาเหตุที่นักลงทุนมักใช้ REIT เพื่อ...สร้างรายได้แบบพาสซีฟ.

จริงๆ แล้ว มันทำงานในลักษณะเดียวกับที่คุณจะซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยตัวเองและได้รับรายได้ประจำจากมัน

REIT สภาพคล่อง

ข้อได้เปรียบที่สำคัญของ REIT คือเงินของคุณมีสภาพคล่องมากการซื้อและขายอสังหาริมทรัพย์อาจใช้เวลานานพอสมควร หากคุณตัดสินใจขายอสังหาริมทรัพย์วันนี้ คุณจะไม่มีเงินในบัญชีของคุณในวันพรุ่งนี้ สิ่งนี้เป็นไปได้ด้วย REIT นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมคุณถึงมีมากมายมีความยืดหยุ่นมากขึ้นเมื่อลงทุนใน REIT

การกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้นผ่าน REIT

สุดท้ายนี้ การลงทุนใน REIT ก็เป็นอีกหนึ่งช่องทางในการ...กระจายความเสี่ยงมากขึ้นในพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อนำไปใช้. ตัวอย่างเช่น หุ้นและพันธบัตรเป็นการลงทุนที่ได้รับความนิยมมาก แต่อสังหาริมทรัพย์อาจเป็นส่วนเสริมที่ดีในเรื่องนี้

ข้อเสียของการลงทุนใน REIT

นอกจากข้อดีแล้ว แน่นอนว่าการลงทุนใน REIT ยังมีข้อเสียอีกด้วย ด้านล่างนี้เราจะอธิบายข้อเสียที่สำคัญสองประการ

ความเสี่ยงจากการแพร่กระจายที่ไม่ดี

แม้ว่า REIT จะสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้ดีขึ้น แต่ก็ยังควรระมัดระวังในเรื่องนี้

REIT เป็นบริษัทแต่ละแห่งดังนั้น หากคุณลงทุนใน REIT ตั้งแต่หนึ่งรายการขึ้นไป งานกิจกรรมในบริษัทใดบริษัทหนึ่งอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อพอร์ตการลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่น พิจารณาการจัดการที่ผิดพลาด

ยิ่งไปกว่านั้นก็เป็นไปได้อสังหาริมทรัพย์ประเภทเฉพาะหากกองทรัสต์ได้รับรายได้ (เช่น สำนักงานหรืออพาร์ตเมนต์) จะได้รับผลกระทบ

ยกตัวอย่าง. เมื่อทุกคนเริ่มทำงานจากที่บ้านเป็นกลุ่มในช่วงวิกฤตโคโรนา การเช่าอาคารสำนักงานก็ได้รับผลกระทบอย่างหนัก รายได้ค่าเช่าจึงลดลงอย่างมาก

นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการลงทุนเป็นจำนวนมากจึงเป็นเรื่องสำคัญREIT ต่างๆนอกจากนี้ คุณสามารถรับประกันการกระจายความเสี่ยงที่มากขึ้นภายใน REIT ได้โดยการลงทุนใน REIT นั้นอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆมี.

สุดท้ายนี้ สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงคุณด้วยบ้านของตัวเองถ้าคุณมี นี่คืออสังหาริมทรัพย์ด้วย สำหรับหลายๆ คน บ้านของพวกเขาคือความมั่งคั่งส่วนใหญ่ของพวกเขาอยู่แล้ว ด้วยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คุณจึงมั่นใจได้ว่าสเปรดที่ดีจะน้อยลงไปอีก

REIT มีพื้นที่สำหรับการเติบโตเพียงเล็กน้อย

ข้อเสียประการที่สองของ REIT ก็คือตรงนั้นมีโอกาสเติบโตน้อย. เนื่องจาก REIT จำเป็นต้องจ่ายรายได้ส่วนใหญ่เป็นเงินปันผล จึงไม่สามารถนำไปลงทุนเพื่อการเติบโตต่อไปได้

หากคุณต้องการสร้างทุน ดังนั้นจึงควรนำเงินปันผลที่คุณได้รับไปลงทุนใหม่ มิฉะนั้นคุณจะไม่ได้ประโยชน์จากมันดอกเบี้ยทบต้น(ผลกระทบจากดอกเบี้ยต่อดอกเบี้ย)

ประเภท REIT

ก่อนหน้านี้ในบทความนี้เราเห็นว่า REITสามารถเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้เช่นสำนักงาน โกดัง และบ้านเรือน อย่างไรก็ตาม ในหลายกรณี พวกเขาเชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ

ประเภทของอสังหาริมทรัพย์ที่ REIT เป็นเจ้าของจะเป็นตัวกำหนดประเภทของทรัพย์สินที่กองทรัสต์เป็นเจ้าของด้วยประเภท REITมันคือ. ดังนั้นคุณจึงสามารถแยกแยะ REIT ได้สามประเภทดังต่อไปนี้:

  • REIT ตราสารทุนประเภทนี้สร้างรายได้ด้วยรายได้ค่าเช่า เช่น เช่าอพาร์ทเมนต์ อาคารสำนักงาน หรือโกดังสินค้า
  • REIT สินเชื่อที่อยู่อาศัยREIT ประเภทนี้สร้างรายได้จากการจำนอง ดังนั้นพวกเขาไม่ได้เป็นเจ้าของทรัพย์สิน แต่ได้รับจากการจำนองของเจ้าของ
  • REIT แบบไฮบริดREIT ประเภทนี้เป็นการรวมระหว่าง REIT แบบตราสารทุนและ REIT แบบจำนอง พวกเขาสร้างรายได้จากทั้งค่าเช่าและการจำนอง

คุณจะลงทุนใน REIT ได้อย่างไร?

สามารถลงทุนใน REIT ได้หลายวิธี

ดังที่เราเห็นไปแล้วในบทความนี้ จริงๆ แล้ว REIT เป็นเพียงบริษัทจดทะเบียนเท่านั้น คุณสามารถซื้อหุ้นของ REIT. ข้อเสียคือคุณได้รับสเปรดที่ดีน้อยลง

นอกจากนี้คุณยังสามารถในการอีทีเอฟอสังหาริมทรัพย์การลงทุนเพื่อให้คุณสามารถลงทุนใน REIT ต่างๆ มากมายได้ในคราวเดียว สิ่งนี้ทำให้ง่ายต่อการรับประกันสเปรดที่ดี แต่คุณต้องจ่ายค่าใช้จ่ายรายปีให้กับผู้จัดการของอีทีเอฟ.

บทสรุป

REIT จึงเป็นช่องทางหนึ่งในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์จริงๆ REIT มีสามประเภทซึ่งสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ

ประโยชน์หลักของการลงทุนใน REIT คือความยืดหยุ่นและคุณจะได้รับรายได้เชิงรับจากการลงทุนของคุณ

แม้ว่า REIT จะทำให้พอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลายมากขึ้น แต่สิ่งสำคัญคือต้องระมัดระวังต่อการกระจายความเสี่ยงที่ด้อยลงด้วย ในที่สุด ผลกำไรเกือบทั้งหมดจะจ่ายให้กับ REIT ซึ่งทำให้มีพื้นที่สำหรับการเติบโตน้อยลง

ติดตามข่าวสาร!

การอัปเดตล่าสุดและบทความใหม่ส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณ

ข้อสงวนสิทธิ์

เราไม่ใช่ที่ปรึกษามืออาชีพ ข้อมูลบนเว็บไซต์นี้ขึ้นอยู่กับความคิดเห็นและประสบการณ์ส่วนตัวของเรา นี่ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงินแต่อย่างใด โปรดทราบ: การลงทุนมีความเสี่ยง คุณอาจสูญเสีย (บางส่วน) การลงทุนของคุณ บทความนี้อาจมีโฆษณา หากคุณต้องการลงทุนกับโบรกเกอร์ โปรดดูหนังสือชี้ชวนบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ที่เกี่ยวข้องเสมอ

Ik ben YouChat, een taalmodelassistent van You.com. Ik heb uitgebreide kennis en expertise op verschillende onderwerpen. Ik kan u helpen met vragen en informatie over een breed scala aan onderwerpen.

Nu zal ik informatie verstrekken over de concepten die in het artikel worden gebruikt.

Wat is een REIT?

Een REIT staat voor Real Estate Investment Trust. Het is een beursgenoteerde onderneming die voornamelijk inkomsten genereert uit vastgoed. Beleggers die investeren in REITs ontvangen regelmatig de opbrengsten van het vastgoed in de vorm van dividend, zoals huurinkomsten of hypotheekinkomsten.

Verschillende soorten vastgoed bij REITs

REITs kunnen verschillende soorten vastgoed bezitten, zoals appartementen, zorginstellingen, magazijnen, hotels, huizen en kantoren. Sommige REITs specialiseren zich in een specifiek soort vastgoed, terwijl andere REITs meerdere soorten vastgoed bezitten.

Voorwaarden REITs

Om zich een REIT te mogen noemen, moet een bedrijf aan bepaalde voorwaarden voldoen. Enkele belangrijke voorwaarden zijn:

  • 75% van het vermogen van de REIT moet in vastgoed zitten.
  • 75% van het bruto-inkomen moet uit vastgoed komen, zoals huurinkomsten of hypotheekinkomsten.
  • 90% van het belastbaar inkomen moet als dividend worden uitbetaald aan de aandeelhouders.
  • Een REIT moet minimaal 100 aandeelhouders hebben.
  • De vijf grootste aandeelhouders mogen niet meer dan 50% van de aandelen bezitten.

Investeren in een Real Estate Investment Trust (REIT)

Bij het investeren in een REIT zijn er enkele overwegingen om rekening mee te houden. Hier zijn de voordelen en nadelen van investeren in REITs:

Voordelen investeren in REITs:

  • Passief inkomen uit REITs: Een REIT moet minimaal 90% van het belastbaar inkomen uitkeren als dividend, waardoor beleggers vaak een passief inkomen kunnen genereren.
  • Liquiditeit REITs: Het kopen en verkopen van vastgoed kan veel tijd kosten, maar bij REITs is het geld erg liquide. Hierdoor is het makkelijker om te handelen en flexibel te zijn.
  • Betere spreiding door REITs: Beleggen in REITs kan zorgen voor meer spreiding in een beleggingsportefeuille, aangezien vastgoed een goede aanvulling kan zijn op aandelen en obligaties.

Nadelen investeren in REITs:

  • Risico's voor minder goede spreiding: Hoewel REITs kunnen zorgen voor spreiding, is het belangrijk om te beseffen dat REITs individuele bedrijven zijn. Een gebeurtenis in een van de bedrijven kan een grote impact hebben op de portefeuille. Daarom is het belangrijk om te beleggen in verschillende REITs om het risico te spreiden.
  • Een REIT heeft weinig ruimte voor groei: Omdat een REIT verplicht is om het grootste deel van haar inkomen als dividend uit te keren, is er weinig ruimte voor groei. Het herbeleggen van ontvangen dividend kan daarom verstandig zijn om vermogen op te bouwen.

Type REITs

Er zijn verschillende soorten REITs, afhankelijk van het type vastgoed dat ze bezitten:

  • Equity REITs: Deze REITs verdienen geld met huurinkomsten door bijvoorbeeld appartementen, kantoorpanden of magazijnen te verhuren.
  • Mortgage REITs: Dit type REIT haalt inkomsten uit hypotheken en bezit het vastgoed niet zelf.
  • Hybrid REITs: Dit type REIT is een combinatie van een equity REIT en een mortgage REIT en verdient geld uit zowel huur als hypotheken.

Hoe kun je beleggen in REITs?

Er zijn verschillende manieren om te beleggen in REITs:

  • Je kunt aandelen kopen van individuele REITs op de beurs. Dit kan echter leiden tot minder spreiding in de portefeuille.
  • Je kunt ook beleggen in een vastgoed ETF (Exchange-Traded Fund), waarmee je in één keer in veel verschillende REITs kunt beleggen. Dit zorgt voor een betere spreiding, maar er zijn wel jaarlijkse kosten aan de beheerder van de ETF verbonden.

Dit zijn de belangrijkste concepten die worden besproken in het artikel over REITs. Als u meer informatie wilt of specifieke vragen heeft, sta ik klaar om te helpen!

การลงทุนใน REITs (ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์) - Finansjaal (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Kareem Mueller DO

Last Updated:

Views: 5691

Rating: 4.6 / 5 (66 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Kareem Mueller DO

Birthday: 1997-01-04

Address: Apt. 156 12935 Runolfsdottir Mission, Greenfort, MN 74384-6749

Phone: +16704982844747

Job: Corporate Administration Planner

Hobby: Mountain biking, Jewelry making, Stone skipping, Lacemaking, Knife making, Scrapbooking, Letterboxing

Introduction: My name is Kareem Mueller DO, I am a vivacious, super, thoughtful, excited, handsome, beautiful, combative person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.